GIỚI HẠN KHOẢN LỖ TỐI ĐA TỪ 7%-8%
Để kiếm tiền từ chứng khoán, bạn phải bảo vệ số tiền bạn có. Bạn phải Sống để đầu tư vào một ngày khác bằng cách tuân theo quy tắc đơn giản sau: Luôn bán mọi cổ phiếu nếu giá giảm 7% -8% so với giá mua. Không có ngoại lệ.
Nguyên tắc cơ bản này giúp bạn hạn chế các đợt tài sản bị giảm mạnh. Và đây là cách đơn giản nhất để đảm bảo rằng bạn không bao giờ để một khoản lỗ nhỏ trở thành một khoản lỗ LỚN.
Bạn không muốn thua lỗ, vì vậy bạn chờ đợi và hy vọng, cho đến khi khoản lỗ trở nên quá lớn, bạn sẽ phải trả giá đắt. Đây là sai lầm số một mà hầu hết các nhà đầu tư mắc phải.
WILLIAM J. O’NEIL, CHAIRMAN AND FOUNDER OF INVESTOR’S BUSINESS DAILY
Tại sao lại là 7% -8%? Quy tắc bán 7% -8% dựa trên nghiên cứu liên tục của Oneil trong hơn 130 năm lịch sử thị trường chứng khoán Mỹ. Ngay cả những cổ phiếu tốt nhất đôi khi sẽ bứt phá và sau đó giảm xuống thấp hơn một chút so với điểm mua lý tưởng của chúng. Khi các cổ phiếu làm vậy, chúng thường không giảm hơn 8% so với điểm mua lý tưởng. Nếu cổ phiếu của bạn giảm hơn 8%, có thể có gì đó không ổn – công ty, ngành của nó, thị trường chung hoặc tất cả những điều trên đang có gì đó không ổn.
Đôi khi bạn sẽ biết lý do. Đôi khi bạn sẽ không. Nhưng bạn chắc chắn biết cổ phiếu đang giảm và bạn đang bị lỗ 7% -8%. Bạn phải chuyển ngay sang chế độ bảo toàn vốn và cắt ngắn khoản lỗ đó.
Một khi cổ phiếu bắt đầu lao dốc một cách nguy hiểm thì không có ai biết được đáy ở đâu. Hãy giới hạn mức thua lỗ của bạn ở mức 7% hoặc 8% và thoát ra. Hãy tưởng tượng một chiếc rìu đang lao trong không khí về phía bạn. Bạn có đứng đó để cố gắng tìm ra lý do không? Hay bạn sẽ bước sang một bên?
Ưu tiên số 1 của bạn là bảo toàn vốn. Bán trước, đặt câu hỏi sau.
Áp dụng Quy tắc Bán 7% -8% nếu bạn mua một cổ phiếu ở mức 100 và nó giảm xuống 92 hoặc 93, hãy bán nó. Nhưng nếu cổ phiếu đó tăng lên 150 và sau đó giảm 8% xuống còn 138, điều đó không kích hoạt quy tắc bán cụ thể này, vì cổ phiếu vẫn đang giao dịch trên giá mua của bạn. (Tất nhiên, bạn có thể muốn kiểm tra xem liệu cổ phiếu có nhấp nháy bất kỳ dấu hiệu cảnh báo nào khác và có xuất hiện tín hiệu bán hay không.)
Quy tắc Bán 7% -8% dưới đây là các ví dụ về lý do tại sao phải nhanh chóng cắt tất cả các khoản lỗ.
VCB – Đồ thị tuần – Năm 2020
HAH – Đồ thị tuần – Năm 2022
Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn bán và cổ phiếu phục hồi tăng cao hơn? Có thể có những lúc bạn bán một cổ phiếu với mức lỗ 7% -8%, rồi sau đó thấy nó bật trở lại và tăng cao hơn. Mặc dù có thể khiến bạn bực bội nhưng hãy đảm bảo theo dõi sát mọi thứ. Thông thường, nếu bạn mua đúng cách và cổ phiếu, thị trường chung đang hoạt động tốt, cổ phiếu của bạn sẽ không giảm 7% -8% dưới điểm mua thích hợp.
Vì vậy, khi cổ phiếu kích hoạt quy tắc bán trên, hãy hành động. Hành vi của nó đang cho bạn biết điều gì đó không đúng.
Ngay cả khi bạn bán với mức lỗ 8% và cổ phiếu nhanh chóng tăng trở lại, nó không có nghĩa là bạn đã đưa ra quyết định sai lầm. Bạn đã chủ động bảo vệ danh mục đầu tư của mình. Thỉnh thoảng chấp nhận một khoản lỗ nhỏ cũng giống như việc trả phí bảo hiểm để đảm bảo rằng bạn không bị ảnh hưởng nặng nề. Và bạn luôn có thể mua lại một cổ phiếu nếu nó một lần nữa thể hiện sức mạnh giá của mình.
Đôi khi bạn bán sớm hơn và mức lỗ của cổ phiếu thấp hơn 7% -8%. Điều đó đặc biệt đúng nếu cổ phiếu xuất hiện các dấu hiệu cảnh báo khác và các tín hiệu bán. Ngoài ra, trong thị trường yếu ớt hoặc biến động, bạn có thể chọn giới hạn thua lỗ của mình ở mức 3% -5%.
Xu hướng của thị trường nói chung có một lực ảnh hưởng đáng kể đối với hầu hết các cổ phiếu. Do vậy phải luôn đánh giá cổ phiếu trong bối cảnh thị trường chung. Chúng ta đang ở giai đoạn đầu hay giai đoạn sau của chu kỳ thị trường tăng giá? Có phải xu hướng tăng đang bắt đầu suy yếu và có dấu hiệu chuyển sang giai đoạn điều chỉnh (tức là xu hướng giảm)?
Chủ đề tiếp theo: QUY TẮC CHỐT LÃI